अगर मैं एसआईपी में 5000 निवेश करूं तो मुझे कितना मिलेगा?-शिप में निवेश करना एक ऐसा ऑप्शन है, जिसमें आप छोटा-अमाउंट सेविंग करके भी बेहतर रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं। और यदि आप आपके आय का थोड़ा सा हिस्सा हर महीने निवेश करने के लिए आदत बना लिए और लंबे समय के लिए निवेश कर लिए तो आपको यही SIP MUTUAL FUND लाखों करोड़ों का फंड के रूप में प्राप्त कर सकते हैं|
शायद सुनने में आपको हंसी आ रही हो या इंपॉसिबल लग रहा हो फिर भी हकीकत तो यही है की SIP MUTUAL FUND मैं अपने गोल को प्राप्त करने के लिए बेहतर विकल्प हो सकता है, वैसे भी वर्तमान में म्युचुअल फंड में एसआईपी के बढ़ते क्रेज से अंदाजा लगाया जा सकता है , की SIP में निवेश करने वालों की संख्या बहुत तेजी से आगे बढ़ रही है|
यदि आप समय को समझते हुए SIP MUTUAL FUND में निवेश करना सीख गए तो सच मानिए आपके लिए एवं अपने परिवार के लिए आने वाले समय में एक बेहतर रिटर्न प्राप्त कर पाएंगे जिससे आपकी छोटी सी अमाउंट से आर्थिक स्थिति में भी सुधार हो सकती है, आज के इस टॉपिक में हम बात करना चाहेंगे कि यदि कोई निवेशक SIP FUND में ₹5000 हर महीने निवेश करना चाहता है|
और निवेश करने से पहले उसका यह सवाल है कि अगर मैं एसआईपी में 5000 निवेश करूं तो मुझे कितना मिलेगा? इसे हम पॉइंट टू पॉइंट समझने की कोशिश करेंगे, क्योंकि ₹5000 सिप म्युचुअल फंड में निवेश करना सबसे ज्यादा समय पर डिपेंड करता है, इसे समझने के लिए एवं रिटर्न किस प्रकार से हमें मिल सकता है, विस्तार से समझने की कोशिश करते हैं । आप इस आर्टिकल को शुरू से अंत तक जरूर पढ़ें मुझे उम्मीद है आपको सभी सवालों का जवाब यहां पर मिल जाएगा ।
SIP रिटर्न का अनुमान लगाना
अगर मैं शिप में ₹5000 निवेश करूं तो मुझे कितना मिलेगा? हालांकि SIP म्युचुअल के किसी भी म्युचुअल फंड में ₹5000 निवेश करने में प्राप्त होने वाला सटीक अनुमान लगाना संभव नहीं है क्योंकि शिप में मिलने वाला ब्याज फिक्स नहीं रहता है, और यह है औसत बाजार प्रदर्शन के आधार पर हनुमान लगा सकते हैं |
लेकिन कृपया ध्यान दें यह अनुमान केवल उदाहरण के लिए ही बताया गया है, जिसमें वर्तमान में सिप रिटर्न जो औसत वार्षिक 12% से लेकर 18% तक हो सकता है, हालांकि इससे कम या इससे अधिक भी हो सकता है, यह मार्केट के ऊपर निर्भर करता है , और यह आपके द्वारा निवेश किया गया कीमत पर मिलने वाला वास्तविक रिटर्न विभिन्न कारकों के आधार पर अधिक या काम हो सकता है|
यहां हमारे द्वारा अनुमान लगाने के लिए 15% वार्षिक दर के साथ 5 वर्ष 10 वर्ष 15 वर्ष 20 वर्ष 25 वर्ष एवं 30 वर्ष विभिन्न भागों का विश्लेषण करते हुए हम जानेंगे कि अगर मैं एसआईपी में 5000 निवेश करूं तो मुझे कितना मिलेगा? जो हमेशा समय के आधार पर ही निवेश के राशि का बेहतर रिटर्न मिलता है जैसे नीचे बताया गया है !
एसआईपी में 5 साल के लिए 5000 कितना है?
यदि हम सिप म्युचुअल फंड में ₹5000 प्रति माह की दर से 5 वर्षों के लिए निवेश करें तो 5 वर्षों बाद मिलने वाला कोई टोटल रिटर्न 448408 रुपए बनता है| जिसमें हमारे द्वारा निवेश किया गया ₹300000 और कुल हमें लाभ के रूप में 148408 प्राप्त होता है , यह हमने सिप कैलकुलेटर के माध्यम से निकला हुआ है जो आप भी नीचे दिए गए सिप कैलकुलेटर का इस्तेमाल करके देख सकते हैं!
सिप 5000 प्रतिमाह 10 सालों के लिए
और यदि हम Systematic Investment Plan (SIP) म्युचुअल फंड मे 10 वर्षों के लिए ₹5000 प्रति माह निवेश करते हैं, और हमें इन 10 वर्षों में 15% वार्षिक दर से रिटर्न प्राप्त अगर होती है| इस स्थिति में मिलने वाला कुल टोटल मूल 13 लाख 93286 रुपया होता है , जिसमें ₹6 लाख हमारा मूलधन एवं 793286 चक्रवर्ती ब्याज से जो हमें राशि प्राप्त होती है |
वह राशि यहां पर दर्शाया गया है । यानी जो भी अपना निवेश का पैसा होता है समय के साथ उसकी मूल में बढ़ोतरी होती क्योंकि एसआईपी म्यूचुअल फंड को जितना अधिक समय देंगे उतना ही बेहतर रिटर्न देने की संभावना होती है ।
सिप 5000 प्रतिमाह 15 वर्षों के लिए
15 वर्षों के लिए ₹5000 प्रतिमाह यदि हम निवेश करते हैं, तो 15 वर्षों बाद हमारे द्वारा निवेश किया गया राशि में यदि 15% वार्षिक दर से रिटर्न प्राप्त होती है तो मिलने वाला कुल राशि 33 लाख 84315 रुपया होता है। जिसमें टोटल कुल निवेश ₹900000, और इसे छोड़कर प्रॉफिट मार्जिन देखा जाए तो 2484315 होता है|
सिप म्युचुअल फंड में पैसे की रिटर्न को देखकर आपको बेहतर महसूस हो रहा होगा यदि आप भी एक सिप म्युचुअल फंड खोलकर निवेश करना चाहते हैं, तो आप भी आसानी से आने वाले समय में प्रॉफिट मार्जिन प्राप्त कर सकते हैं ।
सिप 5,000 प्रति माह 20 साल के लिए
यदि हम ₹5000 हर महीने 20 वर्षों के लिए निवेश करें , 20 वर्षों बाद औसत15% वार्षिक दर से यदि हमें रिटर्न प्राप्त होती है उसका कुल राशि 75 लाख 79775 रु होता है|
जिसमें हमारे द्वारा इन्वेस्ट सिर्फ ₹1200000 इन 20 वर्षों में किया जाता है और यह 12 लाख को अलग करके प्रॉफिट मार्जिन के बारे में देखा जाए तो कुल राशि 63 लाख 79,775 रु होता है । यह एक कंपाउंडिंग की शक्ति होती है जो हमारे द्वारा निवेश किए गए राशि में ब्याज मैं भी ब्याज प्राप्त होती है और यह भीम हमेशा चलती रहती है ।
सिप 5000 प्रतिमाह 25 वर्षों के लिए
यदि हम 25 वर्षों के लिए ₹5000 हर महीने निवेश कर रहे हैं तो 25 वर्षों बाद एक जादुई आंकड़ा को छू सकता है , जिसमें यदि हमें 15% वार्षिक दर से रिटर्न मिलती है , इसका टोटल कुल राशि , एक करोड़ 64 लाख 20,369 रुपए होता है , जिसमें इन 25 वर्षों में हमारा टोटल कुल निवेश 15 लाख रुपए होता है|
और जो मिलने वाली कुल प्रॉफिट एक करोड़ 49 लाख 20369 बनता है, शायद यह राशि आपको देखने में यकीन नहीं हो रहा होगा, लेकिन सिप म्युचुअल फंड का जादू यही है, इसे सच मानकर चलें, हमने औसत वार्षिक 15% दर के आधार पर जोड़ा है, हो सकता है यह वार्षिक दर इससे अधिक भी हो या इससे कम भी हो सकता है।
सिप 5,000 प्रति माह 30 साल के लिए
यदि आप निवेश के बारे में सोच रहे हैं तो इन बातों का हमेशा ख्याल रखना, जितना समय आप सिप म्युचुअल फंड को दोगे उतना ही अधिक आपकी विचार से ज्यादा रिटर्न प्राप्त होने की संभावना होती है, यहां 30 वर्षों के लिए हर महीने ₹5000 निवेश करने पर 30 वर्ष बाद यदि 15% वार्षिक दर के आधार पर रिटर्न हमें मिलती है |
तो कुल मिलने वाली टोटल राशि 3 करोड़ 50 लाख 49 हजार 130 रुपए होता है । जिसमें इन 30 वर्षों में ₹5000 हर महीने की दर से निवेश किया गया कुंभ राशि 18 लाख रुपए होता है और प्रॉफिट के रूप में 30 वर्षों में 3 करोड़ 32 लाख 49 हजार 103 होता है|
तो यहां सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान { sip } के माध्यम से समझ में आ गया होगा की अगर मैं एसआईपी में 5000 निवेश करूं तो मुझे कितना मिलेगा?, इसके साथ इसमें निवेश करने से प्रभावित होने वाले कारकों के बारे में भी समझना आवश्यक हो जाता है|
सिप रिटर्न को प्रभावित करने वाले कारक
₹5000 सिप म्युचुअल फंड में निवेश करने से पहले संभावित रिटर्न पर विचार करना भी अति महत्वपूर्ण हो जाता है जो आपके निवेश किए गए कीमत पर प्रॉफिट मार्जिन को प्रभावित कर सकते हैं|
निवेश अवधि – जैसा कि हमने ऊपर भी बताया हुआ है कि आपके द्वारा निवेश की गई राशि कितने समय के लिए सिप म्युचुअल फंड में निवेश की गई है| यह सबसे अधिक महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है जब आप बेहतर रिटर्न के बारे में सोचते होंगे क्योंकि, जितना अधिक समय के लिए निवेश करेंगे उतने ही आपको चक्रवृद्धि की शक्ति से लाभान्वित करने की अनुमति मिलती है जैसा ऊपर उदाहरण के तौर पर बताया हुआ है l
Sip आवृत्ति – जिस आवृत्ति पर आप अपने सिप म्युचुअल फंड में निवेश करते हैं l वह आपके रिटर्न को भी प्रभावित कर सकती है , हालांकि अधिकांश शिप मासिक निवेश का विकल्प प्रदान करते हैं| जो हर किसी के लिए बेहतर विकल्प भी होता है लेकिन कुछ ऐसे म्युचुअल फंड होते हैं जिसमें त्रैमासिक या वार्षिक रूप से निवेश करने की अनुमति भी होती है, पर बेहतर होगा कि आप हर महीने निवेश के बारे में सोचें इससे बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम करने में मदद मिलती है l
Sip रिटर्न – निवेश करने से पहले सिप रिटर्न आपके लिए महत्वपूर्ण हो जाती है क्योंकि कुछ ऐसे अंतर निहित निवेश साधन द्वारा उत्पन्न रिटर्न सीधे आपको प्राप्त होने वाले अंतिम राशि को प्रभावित कर सकता है, जिसमें मार्केट में विभिन्न प्रकार के म्युचुअल फंड या निवेश योजनाएं उनके प्रदर्शन के आधार पर अलग-अलग रिटर्न प्रदान करता है|
ऐसी स्थिति में याद रखें जब भी आप सिप म्युचुअल फंड में निवेश करें उससे पहले sip fund से संबंधित जानकारी जिसमें पिछले 5 से 10 वर्षों का विश्लेषण कर लें, और ऐसा शिप चुना है जो आपकी वित्तीय लक्षण और जोखिम सहनशीलताओं के अनुरूप प्रदर्शन करता हो l
बाजार की स्थितियां – आपके निवेश के समय बाजार की समग्र स्थितियां आपकी सिप रिटर्न को प्रभावित कर सकती है, क्योंकि शेयर बाजार और अन्य निवेश बाजार में हमेशा उतार-चढ़ाव होता रहता है और यह एक आम बात है, पर जिस समय आप निवेश कर रहे हैं उसे समय मार्केट की स्थितियों को जरूर देख लें l और यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि बाजार की स्थितियां अप्रत्याशित है और पिछला प्रदर्शन थिस म्युचुअल फंड का बेहतर है , वह जरूरी नहीं की भविष्य मैं भी बेहतर परिणाम वह दे सकता है।
निष्कर्ष
सिप म्युचुअल फंड में ₹5000 का निवेश आपके आने वाले समय के लिए बेहतर विकल्प हो सकता है जिसमें कंपाउंडिंग की शक्ति से बेहतर रिटर्न होने की संभावना होती है हालांकि जय भी देना जरूरी है कि सिप रिटर्न बाजार जोखिम और अन्य कारकों के अधीन है|
अपने संभावित रिटर्न को अधिक सटीक अनुमान प्राप्त करने के लिए किसी वित्तीय सलाहकार से परामर्श ले सकते हैं, या हमारे द्वारा दिए गए sip calculator का इस्तेमाल करके देख सकते हैं, उम्मीद करते हैं, इस आर्टिकल के माध्यम से ₹5000 निवेश करने से किस प्रकार से हमें रिटर्न प्राप्त हो सकती है इन सभी मुख्य प्वाइंटों को कवर करने की कोशिश किया गया है, जो आपको निवेश करने में मदद कर सकते हैं l
